A AmFi, uma das principais plataformas de tokenização no Brasil, realizou pela primeira vez a liquidação financeira de debêntures tokenizadas dentro da infraestrutura da B3. A operação, concluída em 4 de setembro, movimentou R$ 7 milhões e foi registrada no CETIP21, sistema de negociação administrado pela Bolsa de Valores brasileira. Essa é uma nova etapa para a tokenização de ativos no país, que permite representar digitalmente títulos como debêntures, facilitando o acompanhamento em tempo real da carteira de crédito e dos fluxos financeiros.

A tokenização não substitui as infraestruturas tradicionais de mercado, mas sim convive com elas, complementando-as. Segundo João Pirola, diretor de Receita (CRO) e cofundador da AmFi, a integração com a B3 facilita o acesso para gestoras e fundos de investimento em direitos creditórios (FIDCs), que precisam adquirir ativos registrados em sistemas autorizados. Com o registro na B3, os custodiantes dos fundos podem acompanhar as posições, validar preços e receber pagamentos de juros e amortizações por meio dos procedimentos habituais.

A emissão foi dividida em duas séries: R$ 5 milhões da série sênior, integralizada pela Polo Capital, e R$ 2 milhões da série subordinada. A carteira de lastro inclui 30,6 mil ativos individuais e prevê coobrigação da BMDC Soluções Financeiras, com recompra dos créditos em até sete dias após o vencimento.

Como isso afeta o bolso do leitor

Para investidores que buscam diversificação e transparência no mercado de renda fixa, a tokenização pode trazer benefícios. A digitalização facilita o acesso a operações estruturadas, reduz custos e aumenta a eficiência na gestão de ativos. Além disso, permite maior visibilidade sobre os créditos que garantem as debêntures, o que pode contribuir para decisões mais informadas.

Como isso pode me impactar?

Essa iniciativa da AmFi representa um avanço significativo no mercado financeiro brasileiro. Para investidores em fundos de direitos creditórios e gestoras, a integração com a B3 abre novas oportunidades para participar de operações estruturadas com maior segurança e transparência. A tokenização também pode reduzir os custos operacionais e aumentar a liquidez desses ativos.

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