A Polícia Federal deflagrou a Operação São Silvestre contra um suposto esquema de fraude com investimentos em criptomoedas, envolvendo as plataformas Jockey Bit, Wish Money e F2 Trading. As investigações apontam que essas empresas atuavam sem CNPJ próprio no Brasil e atraíram milhares de investidores com promessas de retornos exorbitantes.

Como as fraudes funcionavam

As plataformas ofereciam aplicações em criptomoedas e operações automatizadas por robôs, com promessas de rendimentos diários de 2% a 3%, ou mensais de até 70%. Esse tipo de oferta é claramente suspeita, pois taxas tão altas são incomuns no mercado financeiro.

Histórico das empresas investigadas

A F2 Trading foi lançada em 2019 após o encerramento da FX Trading, que havia sido proibida pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) de captar clientes brasileiros. O empresário Philip Han e sua esposa, Carla Moreira Han, já foram investigados por suspeitas de pirâmide financeira e lavagem de dinheiro.

A Wish Money também teve problemas no passado: em outubro de 2019, a plataforma interrompeu saques de bitcoin após reclamações de investidores sobre falta de pagamentos. Na época, prometia retornos de até 2,1% ao dia.

Impacto para o bolso do leitor

Essas fraudes afetaram mais de 10 mil pessoas no Brasil e no exterior. Muitos investidores depositaram dinheiro com a expectativa de ganhos altos, mas acabaram perdendo parte ou toda sua aplicação. O caso serve como um alerta: promessas de rendimento muito elevado devem ser tratadas com desconfiança.

Como isso pode me impactar?

Se você investe em criptomoedas ou plataformas que prometem retornos acima da média, é importante verificar se a empresa está regulamentada no Brasil. Plataformas não autorizadas pela CVM podem oferecer produtos ilegais e colocar seus recursos em risco.

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